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Publié le : 24/03/2023
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La Gestion déléguée dans votre contrat d’assurance vie :  pourquoi et comment ?

La Gestion déléguée dans votre contrat d’assurance vie

Vous définissez d’abord avec votre Conseiller Gan Prévoyance votre profil d’investisseur en fonction de vos objectifs, de votre horizon de placement et du niveau de risque/rendement que vous êtes prêt à accepter. 10 profils de gestion - dont 5 durables - vous sont proposés, du plus sécuritaire au plus dynamique (voir tableau ci-dessous). Après avoir déterminé le vôtre, vous confiez la gestion de votre épargne à nos experts. Vous êtes régulièrement informé des modifications apportées à la répartition de votre épargne grâce à vos relevés d’opérations.

Une solution « tout confort » pour épargner efficacement

La Gestion déléguée consiste à confier tout ou partie de la répartition de votre épargne sur les différents supports d’investissement et son suivi à des experts financiers. Vous n’avez plus besoin d’intervenir : leurs arbitrages vous permettent de saisir les opportunités des marchés, et aussi d’amortir les mouvements des places boursières. A travers un très large choix de supports en unités de compte, vous profitez d’une diversification optimale : par zones géographiques, classes d’actifs (actions, obligations…) et secteurs d’activité.

LA GESTION DÉLÉGUÉE DURABLE, POUR DONNER DU SENS À VOTRE ÉPARGNE

Avec la Gestion déléguée durable, vous pouvez investir en accord avec vos valeurs, en réalisant un investissement dit « responsable ».
Votre investissement privilégie alors le financement des entreprises qui prennent en compte des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans leur stratégie.

Une mise en place simple, définie à partir de vos attentes

Vous définissez d’abord avec votre Conseiller Gan Prévoyance votre profil d’investisseur en fonction de vos objectifs, de votre horizon de placement et du niveau de risque/rendement que vous êtes prêt à accepter. 10 profils de gestion - dont 5 durables - vous sont proposés, du plus sécuritaire au plus dynamique (voir tableau ci-dessous). Après avoir déterminé le vôtre, vous confiez la gestion de votre épargne à nos experts. Vous êtes régulièrement informé des modifications apportées à la répartition de votre épargne grâce à vos relevés d’opérations.

Les 10 profils de gestion déléguée

 

L'univers durable sera constitué, soit d'au moins 80% de supports ayant un objectif d'investissement durable (4) ou éligibles à une communication centrale (au sens de la Position - Recommandation DDC - 2020 - 03 de l'AMF), 
soit d'au moins 75% de ces mêmes supports et, pour le solde, de supports qui promeuvent les caractéristiques environnementales et/ou sociales et respectent des critères de bonne gouvernance (5)

1 - Au titre de la Gestion déléguée, des frais de gestion annuels complémentaires sont prévus et sont égaux à 0,24 % de l’épargne investie sur les supports en unités de compte du profil de gestion choisi par l’adhérent.
2 - Le niveau de risque visé est équivalent à l’exposition globale en actions, celle-ci pouvant varier significativement à la hausse comme à la baisse en fonction de l’évolution des marchés financiers. Gestion Sérénité : exposition globale en actions de 20 % (risque faible de perte en capital), Gestion Modérée : exposition globale en actions de 30 % (risque modéré de perte en capital), Gestion Équilibrée : exposition globale en actions de 50 % (risque moyen de perte en capital). Gestion dynamique : exposition globale en actions de 70 % (risque important de perte en capital). Gestion offensive : exposition globale en actions de 80 % (risque très important de perte en capital). 
3 - Les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) permettent d’évaluer la prise en compte du développement durable et des enjeux de long terme dans la stratégie des acteurs économiques (entreprises, collectivités, etc.). 
4 - Conformément à l’article 9 de la réglementation SFDR. 
5 -  Conformément à l’article 8 de la réglementation SFDR. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’assureur Groupama Gan Vie s’engage sur le nombre d’Unités de Compte et non sur leur valeur qui peut être sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
Profitez de la gestion déléguée
Gan Prévoyance, une marque du groupe Groupama, assureur créateur de confiance Groupe Groupama